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养老目标基金发行倒计时当前时点适合长期布局

2018-10-13 04:22:02

近日,14家基金公司的养老目标基金正式获得证监会发行批文,养老目标基金进入发行倒计时。不过,受基金销售适当性管理、基金公司和代销银行系统改造等因素影响,养老目标基金正式与投资者见面可能还要等上一段时间。

尚处筹备阶段

据了解,由于养老目标基金需单独签订风险提示函,因此各代销银行需要在网银、柜台、手机银行等多方面进行系统改造升级,以满足适当性管理和风险提示等要求。建行此前初步估计,系统改造要到9月初方可完成,而工行、招行的改造周期可能更长。同时,根据证监会要求,基金公司须为养老目标基金准备专门的风险提示函,各基金公司的直销系统也需升级。

截至目前,各家获批基金公司仍处在产品筹备阶段,尚未公布明确的产品发行档期。不过,在养老目标基金管理团队方面,已有部分基金公司进行了披露。相关资料显示,多家基金公司的管理团队成员具有管理保险资金经验;同时,由于养老目标基金为FOF形式,部分基金公司选择由FOF团队负责养老目标基金。

“目前南方基金养老团队共有9名成员,分别来自于公司内部投研团队、外部大型保险资产管理公司以及外资养老金投资团队等,投资研究背景涵盖国内外宏观研究、大类资产配置、FOF投资、基金研究、量化研究等各领域。”南方基金相关人士对《上海金融报》记者表示,“产品方面,南方养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金已经获批。公司已上报了3只养老目标基金,包括1只养老目标日期基金和2只养老目标风险基金,同时公司还储备了多只养老目标基金。”

投资前景可期

作为个人养老“第三支柱”建设的重要组成部分,养老目标基金的投资前景无疑是各方关注焦点。

“养老目标产品在产品设计上有一定的封闭期,投资目标和投资理念也是追求长期稳健收益,因此需要从长期投资价值的视角来进行布局。”上述南方基金人士指出,“经过年初以来的下跌,现阶段A股整体估值处于历史底部区域,继续下跌空间有限。同时,细分行业龙头企业盈利能力突出,债券票息和收益率水平也非常有吸引力。因此,无论是股票市场还是债券市场,基础资产目前都有非常高的配置价值,非常适合定位长期投资的养老目标产品运作。长期来看,养老目标基金有望取得满意的收益率。”

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