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山东多家机构卷入捏造票据案内外勾结可能性

来源: 作者: 2019-04-10 19:43:56

山东多家机构卷入捏造票据案内外勾结可能性大

山东多家机构卷入捏造票据案内外勾结可能性大

中国山东讯(赵谨)在新华社表露了济南公安机关查获一起捏造金融票证欺骗资金案件,触及齐鲁银行等当地多家金融机构后,昨天,济南当地媒体称齐鲁银行未出现挤兑情况。银监会对此回应,该案正在侦破中,相干银行运行正常,各项监管指标符合监管要求,但银监会并未就涉案金额、案情做更多透露。

出事前已有苗头

经济南市公安机关初步查明,去年12月初,济南某银行受理业务时发现一存款单位所持存款证实书为捏造,犯罪嫌疑人刘某某捏造金融票证,屡次诈骗资金,此后清查出当地部份金融机构及企业均涉此案。新华社报导称,监管部门和相干银行正积极配合公安机关侦破案件。

据媒体报道,目前,齐鲁银行董事长邱云章已确认齐鲁银行涉案其中。当地一些企业以防万一,已经把账户转入了其他银行。

齐鲁银行原名济南市商业银行,2009年末,其总资产达617.35亿元,存款余额546.55亿元。齐鲁银行卷入捏造金融票证一案出事前已有预警。从普华永道中天会计师事务所出具的《齐鲁银行股份有限公司2009年度财务报表及审计报告》上看到,齐鲁银行的第三方存款质押业务存在借款人营业收入与贷款规模不匹配、存款质押合法性等诸多问题。为此,《报告》注明了保存意见。

银行称内外勾结可能性大

捏造、变造金融票证罪,指的是伪造、变造汇票、本票、支票、拜托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证、信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。

从多家银行人士处了解到,若银行依照规章制度操作的话,捏造金融票据未被辨认的可能性很小,在常规情况下若不是银行内部人士与犯罪嫌疑人勾结是无法操作的。

据监管机构人士介绍,之所以牵涉多家银行金融机构,是因为犯罪嫌疑人的票据要到银行贴现,有些票据是可以直接贴现的,有些票据是到其他银行转贴现的,大量的票据反复转贴现就成为银行和银行之间的问题了。了解到,有商业银行已停止接受来自齐鲁银行的票据,停止贴现。

声音

城商行需警惕扩张病

一业内人士向泄漏,在目前银行高息揽储恶性竞争下,勾结银行人员捏造金融票证欺骗案其实不鲜见。如果每一张凭证都要重复验证的话,这将大大增加银行的人力本钱。而原本偏居地方一隅的城商行,1夜间四周开花,扩大迅速。当风控能力提升节奏跟不上规模扩大速度时,城商行必然会遭受各种各样的扩大病。/p>

链接

齐鲁银行

齐鲁银行站的自我介绍显示,齐鲁银行是山东成立的首家城市商业银行,原名济南市商业银行,在济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础上组建。至2009年12月31日,齐鲁银行辖有72家分、支行(部),在岗员工1806人。全行总资产617.35亿元,各项存款余额546.55亿元,各项贷款余额353.1亿元,2009年净利润4.88亿元。

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